Vision Conseil
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Pourquoi un audit patrimonial ?

Clarté, optimisation et protection : les 3 piliers pour un dirigeant

L’audit patrimonial cartographie votre situation professionnelle et personnelle afin d’identifier des leviers concrets : fiscalité, rémunération, trésorerie, prévoyance, retraite et transmission. Vous obtenez un plan d’action priorisé et chiffré.

Optimisation fiscale & rémunération
  • Arbitrage salaire / dividendes & frais déductibles
  • Contrats capitalisation / AV Pro / PERO
  • Stratégies de défiscalisation sécurisées
Trésorerie d’entreprise & placements
  • Allocation pilotée selon horizon & liquidité
  • Sélection de supports (fonds €, UC, produits structurés)
  • Gestion du risque & cadres juridiques adaptés
Protection du dirigeant & prévoyance
  • Couverture IJ, invalidité, décès, homme-clé
  • Contrats collectifs & avantages salariés
  • Audit garanties en vigueur & ajustements
Transmission & Pacte Dutreil
  • Structuration holding / pactes & engagements
  • Optimisation abattements & droits de mutation
  • Préparer cession / donation dans le temps
Je veux mon audit patrimonial Parler à un conseiller
Nos expertises

Des solutions concrètes pour votre patrimoine professionnel & personnel

De la trésorerie d’entreprise à la transmission, en passant par la protection du dirigeant, nous construisons une stratégie globale alignée avec vos objectifs de rendement, de sécurité et de fiscalité.

Assurance vie professionnelle

Cadre fiscal avantageux pour la trésorerie, rachats possibles, gestion pilotée ou libre, clause bénéficiaire sur-mesure.

  • Fonds €, unités de compte, produits structurés
  • Accès institutionnels via partenaires
Demander une étude
Contrat de capitalisation

Outil puissant pour la trésorerie & la transmission : conservation de l’antériorité fiscale, donation possible du titre.

  • Portage en société ou en perso
  • Optimisations successorales ciblées
Voir le potentiel
Épargne salariale & retraite (PEE, PER Collectif/PERO)

Attractivité RH, optimisation sociale & fiscale, intéressement/abondement, capitalisation long terme pour l’équipe et le dirigeant.

  • Mise en place clé en main
  • Charte d’épargne & supports adaptés
Mettre en place
Gestion de trésorerie d’entreprise

Segmentations par horizons (6–12–36 mois), poche de liquidité, allocation selon contraintes comptables et de risque.

  • Reporting & suivi de mandat
  • Filet de sécurité & arbitrages
Optimiser ma trésorerie
Optimisation de la rémunération

Arbitrage salaire / dividendes, avantages en nature, véhicule, frais, protection sociale, alignés avec vos objectifs.

  • Simulations chiffrées & scénarios
  • Coordination expert-comptable
Comparer les scénarios
Transmission & Pacte Dutreil

Anticipation sur 3–7 ans, holdings, démembrements, engagements collectifs & individuels, optimisation des droits.

  • Parcours de cession serein
  • Coordination notaire & fiscaliste
Préparer ma transmission
Cas pratiques

Exemples concrets de stratégies qui créent de la valeur

Trois situations fréquentes chez nos clients dirigeants : nous présentons l’approche, les leviers et l’impact attendu.

Devis & étude gratuite en 24–72 h

Merci, votre demande a bien été envoyée. Nous revenons vers vous sous 24–72 h.

Un problème est survenu. Vérifiez les champs obligatoires ou réessayez.

Réponse sous 24–72 h
Cabinet indépendant — ORIAS
Partenaires assureurs & CGP sélectionnés
Accompagnement dirigeants & professions libérales
Questions fréquentes

FAQ — Gestion de patrimoine pour dirigeants

Quelles solutions pour placer la trésorerie d’entreprise ?
Selon l’horizon (6–12–36 mois) et votre tolérance au risque : contrats de capitalisation / assurance vie pro, poches de liquidité, supports en unités de compte sélectionnés, voire produits structurés adaptés. Objectif : rendement net / maîtrise de la volatilité.
Capitalisation vs assurance vie : que choisir ?
Le contrat de capitalisation conserve l’antériorité fiscale et peut être transmis par donation du titre. L’assurance vie offre une grande souplesse bénéficiaire. Le choix dépend du portage (perso/société) et de vos objectifs de transmission.
Comment optimiser salaire/dividendes pour le dirigeant ?
On modélise plusieurs scénarios (rémunération, dividendes, avantages en nature) en intégrant charges sociales, IR, protection sociale et cash-flow. La solution retenue est celle qui équilibre fiscalité, couverture et objectifs patrimoniaux.
Peut-on mettre en place un PEE / PERO dans une petite structure ?
Oui. Des schémas simples (intéressement, abondement) existent même pour des équipes réduites. On dimensionne la charte d’épargne et les supports pour optimiser l’avantage social et la fidélisation.
Comment préparer une cession d’entreprise à 3–7 ans ?
On anticipe la structure (holding, démembrements, pactes), on sécurise les flux et on ajuste progressivement l’allocation. L’objectif est de capter la valeur, maîtriser l’imposition et préparer la transmission familiale si souhaitée.
Combien coûte l’accompagnement Vision Conseil ?
L’audit patrimonial est offert. La mise en place peut être rémunérée par commissions partenaires et/ou honoraires transparents selon le dossier. Vous recevez un devis chiffré avant toute décision.