Vision Conseil
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Notre approche du bilan Vision Conseil

Chez Vision Conseil, le bilan offert est avant tout un moment d’échange pour comprendre vos besoins et votre situation globale : revenus, crédits, assurances, projets et objectifs patrimoniaux.

Nous fonctionnons selon une méthode claire et transparente, structurée autour de 3 grands piliers : Financement, Assurance et Gestion de Patrimoine. Chaque rendez-vous est personnalisé selon votre profil (particulier, TNS, investisseur, entreprise).

Notre but est simple : vous faire gagner du temps, de l’argent et de la clarté dans vos décisions financières. Le tout, sans pression commerciale ni engagement.

Accompagnement 360° — Particuliers & Professionnels
Accompagnement 360° — Particuliers & Professionnels

Pourquoi réaliser un bilan avec Vision Conseil ?

Parce que votre situation évolue, vos contrats et financements doivent évoluer avec vous. Le bilan offert Vision Conseil permet de faire un point complet et indépendant sur vos assurances, placements et solutions de financement.

Notre équipe vous accompagne de manière globale et personnalisée : nous analysons chaque aspect de votre situation pour proposer des solutions cohérentes entre elles.

  • Pour les particuliers : audit de prêts, renégociation assurance emprunteur, protection du foyer, optimisation de l’épargne et de la fiscalité.
  • Pour les professionnels : couverture de l’activité (RC, décennale, prévoyance TNS), accompagnement sur la trésorerie, protection sociale et valorisation du patrimoine professionnel.
  • Une vision 360° : chaque décision (emprunter, s’assurer, investir) est reliée pour construire une stratégie claire et durable.

Notre mission : vous simplifier la vie financière en centralisant toutes vos solutions au sein d’un seul cabinet, humain, réactif et indépendant.

Notre engagement 360° — particuliers & professionnels

Une stratégie cohérente qui relie financement, assurances et patrimoine — sans silos.

Financement

Crédits immobiliers & trésorerie

  • Capacité d’emprunt, lissage, taux & montage
  • PTZ, rachats, regroupement de crédits
  • Pros : financement pro, trésorerie, matériel/VP, immobilier d’exploitation
ParticuliersTNS & PME
Assurance

Emprunteur, IARD, Santé & Prévoyance

  • Comparatifs garanties/prix multi-assureurs
  • Loi Lemoine : délégation, résiliation, économies
  • Pros : RC Pro, Décennale, Multirisque, Flotte, Prévoyance TNS
ParticuliersArtisans & BTP
Patrimoine

Épargne, protection & transmission

  • PER, assurance-vie, allocation & fiscalité
  • Stratégie locative & cash-flow
  • Pros : protection du dirigeant, immobilier pro, holding/IS
Familles & investisseursDirigeants

Exemples de bilans réalisés

Chaque situation est unique. Voici deux exemples concrets — un particulier et un professionnel — pour illustrer notre approche 360°.

Bilan particulier

Famille propriétaire à Lyon — Optimisation assurance & prévoyance

Couple avec deux enfants, propriétaire depuis 2018. Assurance emprunteur encore souscrite auprès de la banque d’origine, prévoyance insuffisante en cas d’arrêt de travail.

  • Analyse de l’assurance emprunteur : passage à un contrat délégué (-32 €/mois)
  • Révision de la couverture prévoyance (+500 €/mois d’indemnité en cas d’incapacité)
  • Création d’un plan d’épargne long terme pour la préparation des études enfants

💡 Gain net annuel : 384 € + meilleure couverture santé et prévoyance

Bilan professionnel

Chef d’entreprise TNS — Protection sociale & trésorerie

Dirigeant d’une société de BTP à Vienne, souhaitant améliorer sa couverture en cas d’arrêt de travail et optimiser la rémunération de son activité.

  • Audit complet de sa prévoyance TNS et de sa retraite Madelin
  • Mise en place d’une nouvelle mutuelle entreprise + contrat prévoyance adapté
  • Création d’un PER individuel et d’un contrat retraite société (déductible fiscalement)
  • Optimisation de la trésorerie via contrat de capitalisation à horizon 3 ans

💡 Protection renforcée + avantage fiscal de 1 250 €/an + stratégie épargne pro

Besoin d’un conseil ? Prenez rendez-vous en 1 minute

En agence (Grigny, Cognac, Vienne) ou en visio partout en France.

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Questions fréquentes

Le bilan est-il vraiment gratuit et sans engagement ?

Oui. L’entretien et les premières recommandations sont offerts. Vous décidez ensuite si vous souhaitez nous mandater pour mettre en place les solutions.

Combien de temps dure le rendez-vous ?

En général 30 à 45 minutes selon la complexité de votre situation (en visio ou en agence : Grigny, Cognac, Vienne).

Intervenez-vous aussi pour les professionnels ?

Oui : TNS, artisans, professions libérales, PME. Nous couvrons financement pro, assurances d’activité (RC Pro, Décennale, Multirisque, Flotte), prévoyance TNS et stratégie patrimoniale du dirigeant.

Que se passe-t-il après le bilan ?

Vous recevez une feuille de route concrète. Si vous le souhaitez, nous gérons les démarches (banques/assureurs), signatures sécurisées et suivi annuel.

SEO — mots-clés & présence locale (cliquer pour afficher)

Mots-clés principaux

  • bilan financier gratuit, bilan assurance gratuit, bilan patrimonial offert
  • courtier crédit immobilier Lyon / Grigny, rachat de crédit, regroupement
  • assurance emprunteur délégation loi Lemoine, comparatif assurances
  • gestion de patrimoine Lyon, Cognac, Vienne, PER, assurance-vie
  • prévoyance TNS, mutuelle entreprise, RC Pro, assurance décennale

Variantes longue traîne : “audit assurance emprunteur gratuit”, “bilan épargne gratuit”, “conseiller patrimoine proche de moi”, “courtier indépendant multi-partenaires”.

Local & zones desservies

  • Grigny (69) — Lyon, Givors, Pierre-Bénite, Oullins, Saint-Genis-Laval
  • Cognac (16) — Jarnac, Châteaubernard, Segonzac, Angoulême
  • Vienne (38) — Seyssuel, Pont-Évêque, Chasse-sur-Rhône, Condrieu
  • Visio partout en France (particuliers & professionnels)

Phrases locales à intégrer : “bilan offert à Grigny”, “audit assurance à Cognac”, “conseiller patrimoine à Vienne”.

Intentions — Particuliers

  • Optimiser assurance emprunteur / renégocier taux
  • Préparer un achat RP / locatif, PTZ, lissage
  • Mettre en place prévoyance & épargne long terme

Intentions — Professionnels / TNS

  • RC Pro, Décennale, Multirisque, Flotte, Prévoyance TNS
  • Financement pro / trésorerie / matériel / local d’exploitation
  • Optimisation rémunération & retraite (PER, contrats article 83/ANI)

Confiance & entités

  • Courtier indépendant — multi-partenaires banques & assureurs
  • Enregistré ORIAS — RC Pro en vigueur
  • Parcours sécurisé : Yousign, Proton, Lya Protect

Maillage interne (exemples)

Ajoute ces liens si les pages existent (sinon adapte les URLs).