Protégez, optimisez et transmettez votre patrimoine
Audit patrimonial, stratégie sur-mesure et suivi dans le temps : placements, retraite, immobilier, fiscalité, transmission. Vision Conseil accompagne particuliers, dirigeants et professions libérales.
📍 Agences : Grigny-sur-Rhône (Lyon Sud), Vienne, Cognac — accompagnement France entière.
Conseil indépendant & solutions sur-mesure
Nous définissons avec vous une stratégie cohérente avec vos objectifs, votre horizon et votre tolérance au risque. Architecture ouverte, partenaires multiples, suivi continu.
Audit patrimonial & stratégie
Bilan global, cartographie des actifs, objectifs et contraintes, feuille de route personnalisée.
Assurance-vie & capitalisation
Accès à des supports variés (fonds €, UC, SCPI, ETF). Gestion libre, pilotée ou mandatée.
Épargne & allocation
Allocation adaptée à votre profil de risque, rééquilibrages, discipline d’investissement.
PEA / CTO & marchés
Approche long terme, diversification, frais maîtrisés, fiscalité optimisée selon enveloppe.
Retraite (PER)
Constitution de revenus futurs, déduction fiscale, stratégies de sortie (rente/capital).
Immobilier & revenus
Locatif, cash-flow, diversification (SCPI/OPCI), démembrement selon objectifs.
Transmission & protection
Donations, démembrement, clauses bénéficiaires, prévoyance et dépendance.
Optimisation fiscale
IR/IFI, arbitrages, enveloppes, calendrier : optimisation sereine et documentée.
Achat d’or
Or physique (pièces/lingots) ou supports financiers (ETC/OPC) : diversification, couverture contre l’inflation, aspects fiscaux & conservation.
Accompagnement clair, de bout en bout
DĂ©couverte
Comprendre votre situation, objectifs, horizons, aversions au risque.
Stratégie
Diagnostic & feuille de route : allocations, enveloppes, fiscalité, étapes.
Mise en Ĺ“uvre
Ouverture / transferts, placements, clauses, sécurisation des revenus.
Suivi
Pilotage dans le temps : rééquilibrages, points de marché, ajustements.
Trois situations concrètes, trois approches sur-mesure
Exemples anonymisés illustrant nos méthodes : objectifs, leviers, et plan d’action pragmatique.
Jeune couple — achat & épargne de sécurité
Financement de la résidence principale, stabilisation du budget, mise en place d’une épargne de précaution et d’une première stratégie d’investissement simple et lisible.
Plan d’action
- Montage & comparaison des offres de prĂŞt (banques partenaires).
- Assurance emprunteur : garantie adaptée, coût maîtrisé.
- Budget mensuel cadré + épargne de précaution (livret/sécurisé).
- Investissement progressif (ETF monde) via PEA/CTO (ticket bas).
- Point annuel : reste à vivre, réallocation, projets à 2–3 ans.
Retraite & transmission — revenus futurs lissés
Optimisation assurance-vie/PEA + mise en place d’un PER. Objectifs : revenus complémentaires à 62 ans, fiscalité lissée, protection du conjoint via clauses adaptées.
Plan d’action
- Audit complet, consolidation des contrats existants.
- Ouverture d’un PER (versements programmés & exceptionnels).
- Réallocation assurance-vie (fonds €, ETF, SCPI) selon profil.
- PEA long terme (ETF monde), discipline d’investissement.
- Clauses bénéficiaires sur-mesure, préparation donation.
TNS — optimisation fiscale & trésorerie de l’entreprise
Structuration de la protection du dirigeant, préparation retraite (PER TNS), placement de la trésorerie excédentaire et sécurisation des revenus de la famille.
Plan d’action
- Audit couverture sociale (prévoyance/RCI), ajustements indispensables.
- PER individuel (TNS) : versements modulables, déduction fiscale.
- Placement de trésorerie (contrat de capitalisation, échéances/risque maîtrisés).
- Allocation mixte : poche sécurisée + poche de rendement (SCPI/OPC/ETF).
- Tableau de bord trimestriel : flux, risques, opportunités.
FAQ — Gestion de patrimoine
Questions fréquentes
? Qui accompagnons-nous ?
Salariés, indépendants, dirigeants, retraités et familles patrimoniales. Du premier investissement jusqu’à la structuration avancée (holdings, SCI, transmission).
Architecture ouverte, sélection multi-partenaires, honoraires transparents.
? Quels produits utilisons-nous ?
Assurance-vie (fonds €, unités de compte, ETF), PER, PEA, comptes-titres, SCPI/OPCI, produits structurés, trésorerie d’entreprise, et solutions d’or d’investissement (physique & OPC).
? Comment se déroule l’accompagnement ?
- Audit & objectifs : situation, horizons, aversion au risque.
- Stratégie : allocations, enveloppes, fiscalité, feuille de route.
- Mise en œuvre : ouvertures/transferts, clauses, sécurisation.
- Suivi : rééquilibrages, reporting, points de marché.
? L’audit est-il vraiment gratuit ?
Oui. L’audit initial et les premières recommandations sont offerts. Les frais éventuels (supports, arbitrages, notaires, etc.) sont présentés en toute transparence avant mise en œuvre.
? Intervenez-vous partout en France ?
Oui, en présentiel (Lyon Sud, Vienne, Cognac) et à distance sur toute la France (visio & e-signature).
Besoin d’un cas concret ? Demandez un exemple chiffré adapté à votre profil.
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